华夏养老2040发布2018年报 持有人新增7万户规模增长近55%

3月27日,华夏养老2040三年持有混合(FOF)发布了我国首份养老目标基金年报。

华夏养老2040(FOF)是我国首只成立的养老目标基金。该基金于2018年8月28日至9月11日进行首募,于2018 年9月13日正式成立,首募规模2.11亿元。截至2018年末,资产规模3.27亿元,规模增长54.98%。

规模的增长主要由份额和业绩两部分的增长来贡献。

从份额增长来看,2018年11月5日,华夏养老2040(FOF)在成立1个多月后正式打开了申购与定投,且不同于首募时只在华夏基金直销渠道销售,此次开发申购及定投还打开了银行、券商,以及天天基金、蚂蚁财富等30余个销售渠道,该基金也成为业内首只可定投的养老目标基金。在销售渠道增加和投资者定投养老目标基金的意识逐渐建立的背景下,截至2018年末,华夏养老2040(FOF)基金份额为3.26亿份,相比成立时增加了约1.15亿份的申购。

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从业绩表现来看,年报显示,华夏养老2040(FOF)截至2018年末基金净值1.0032元,净值增长率为0.38%,跑赢同期业绩比较基准收益率-1.85%。基金净值的增长无疑也是规模增长的另一大来源。

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从基金资产组合来看,由于截至2018年末华夏养老2040(FOF)仍处于建仓期,该FOF的基金投资1.65亿元,仅占基金总资产比50.45%,此外买入返售金融资产占比37.54%,银行存款和结算备付金占比11.69%。

50.45%的基金仓位中,华夏养老2040(FOF)共买了8只基金,其中分别有1只货币基金(华夏现金增利货币B)、6只债券基金(东方添益债券、华夏纯债A、易方达高等级信用债A、广发聚财信用债A、博时信用债C、易方达纯债A)和1只权益类ETF(华夏上证50ETF),且华夏上证50ETF的仓位仅有0.56%。

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也就是说,华夏养老2040(FOF)现在权益的仓位仍然很低,且华夏在挑选子基金时并未把目光局限在公司内部自己的基金中,而是做了一只开放的“外部FOF”。

值得注意的是,从持有人来看,截至2018年末,华夏养老2040(FOF)的持有人户数为108930户,比基金成立时的37585户增加了7.13万户;户均持有份额2994.09份,比基金成立时的户均认购规模为5627份减少了2600多份。

其中,个人投资者持有华夏养老2040(FOF)占比80.95%,机构投资者占比19.05%,华夏基金内部从业人员占比13.39%,从份额来看从业人员相比基金成立时多申购了49.73万元。

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总体来看,华夏养老2040(FOF)截至2018年末已实现收益170.96万元,利润94.32万元,该基金曾在2018年12月21日进行首次分红,每10份基金份额分红0.006元,截至期末剩余可供分配利润103.24万元。